POUR COMMENCER…

Votre situation personnelle et professionnelle est unique.

Le rôle de notre cabinet consiste à vous donner une assistance impartiale dans l’analyse et l’organisation de votre patrimoine, dans sa globalité, et ainsi vous permettre d’atteindre de façon réaliste les objectifs que vous vous fixez.

 

Qu’il s’agisse de la préparation de votre retraite, de l’optimisation de votre fiscalité, de mobilité géographique (expatriés/impatriés) de protéger vos proches, ou de la volonté d’optimiser votre situation patrimoniale actuelle, nous vous accompagnons, après audit de votre situation, dans la mise en place de solutions efficientes, s’inscrivant parfaitement dans le cadre de votre stratégie

Découvrez notre proposition d’accompagnement patrimonial en 4 étapes :

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ÉTAPE 1

Découverte et
définition du besoin

Cette première étape préalable, vous permettra de faire connaissance avec votre interlocuteur, de découvrir nos activités et comment nous les exerçons.

Vous nous raconterez votre histoire, comment se compose votre famille, quelle est votre activité professionnelle, quelle est la structure actuelle de votre patrimoine et quels sont vos enjeux et vos ambitions. Nous mesurerons ensemble votre appétence aux risques et déterminerons vos objectifs.

Le 1er rendez-vous n’est pas facturé. Il nous sert à présenter notre cabinet, nos services, et recueillir les informations nécessaires qui nous permettront d’estimer l’intérêt mutuel que nous aurions à travailler ensemble.

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ÉTAPE 2

Analyse et
évaluation

S’appuyant sur les informations transmises au 1er rendez-vous nous vous livrons notre étude de votre situation. Ce travail nous permet de :

Mettre en lumière les forces et
faiblesses de votre structure financière
Présenter les premières pistes
d’optimisation
Décrire les composantes
de votre fiscalité
Dessiner les contours d’une stratégie
patrimoniale personnelle
Chiffrer les évolutions prévisibles
Hiérarchiser les priorités

C’est à l’issue de ce 2nd rendez-vous, après que vous ayez pu constater notre valeur ajoutée que nous vous présenterons une proposition de Lettre de Mission. Celle-ci décrit le cadre de notre intervention et le coût de notre prestation. Ainsi, vous prendrez votre décision en ayant l’ensemble des éléments nécessaires.

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ÉTAPE 3

Propositions, validations,
mise en place

Il s’agit de votre plan d’action patrimonial personnel, d’un descriptif précis, argumenté et chiffré de nos recommandations. Ce plan d’action se veut adapté à votre situation, à vos objectifs et à votre profil d’investisseur. Il vise à l’étude et validation des hypothèses, des risques, ainsi que des impacts juridiques, financiers et fiscaux de la proposition.

La mise en place de nos conseils se matérialisera sous forme de montages et/ou d’investissements.

picto calendrier

ÉTAPE 4

Suivi et adapatation
dans la durée

Nous souhaitons également que cela soit le début d’une relation pérenne, qui nous permettra d’anticiper avec vous les adaptations nécessaires de votre stratégie initiale. En effet en fonction de l’évolution de votre situation personnelle, et des changements réglementaires et notamment fiscaux, il conviendra d’ajuster la stratégie initiale pour que celle-ci reste en phase avec vos objectifs.

Quels sont les services proposés à l’issue de la planification patrimoniale ?

picto tirelire cochon

Conseil en investissement financier

picto main maison immobilier

Conseil en investissement immobilier

picto ampoule écologie

Solution d’investissement responsable

picto prêt argent

Financement/ Crédit

picto blanc cerveau engrenage

Ingénierie patrimoniale

picto curseur performance

Solution
digitale

picto assistance

Assistance fiscale
aide aux déclarations

Quelle est notre rémunération ?

La première année

La première année est facturée sous forme de forfait. Celui-ci est déterminé en fonction des enjeux et du temps à consacrer à la mission.

Forfait compris entre 600€ et 2400€ TTC

A partir de la deuxième année

A partir de la deuxième année, au minimum un rendez vous annuel est organisé. Au cours de cet entretien, en plus de la mise à jour de votre situation, nous mesurons concrètement les gains réalisés dans l'année passée. Nous facturons un pourcentage de ces gains. Deux types de prestations peuvent être facturée en fonction des cas :

Si vous souhaitez un abonnement de "Conseil Patrimonial"* celui-ci continuera d’être facturé au forfait.

Forfait compris entre 600€ et 2400€ TTC

Si nous avons mis en place des solutions d'investissements, nous facturerons un pourcentage des gains réalisés**.

Entre 10% et 1,5%

Qu’attendre comme retour sur investissement ?

Chaque client est unique et les stratégies patrimoniales que nous proposons le sont aussi, il n’ y a donc pas de ratio applicable de manière générale pour indiquer le retour sur investissement faisant suite à notre travail.

Toutefois, pour vous aider à mettre en perspective notre facturation d’honoraires de conseil, nous vous indiquons que les gains réalisés à l’issue de la première année sont généralement compris entre 5 et 10 fois le montant des honoraires payé.

picto mobile contact assistance

Pour convenir d’un premier entretien

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