Officialisée depuis décembre 2005, la norme ISO 22222 définie les exigences relatives à l’éthique, aux compétences, et au process appliqués par les cabinets de conseil en gestion de patrimoine (CGP) Cette norme internationale, dont la mise au point, aura durée …

Officialisée depuis décembre 2005, la norme ISO 22222 définie les exigences relatives à l’éthique, aux compétences, et au process appliqués par les cabinets de conseil en gestion de patrimoine (CGP)

Cette norme internationale, dont la mise au point, aura durée 5 ans, mobilisant les professionnels de dix-sept pays, s’applique aussi bien en France, que dans le reste de l’Europe, au Royaume-Uni ou aux Etats-Unis ou en Chine.

La Norme ISO 22 222 décrit les cinq caractéristiques principales applicables à la profession visant à s’assurer de la qualité du conseil fournis aux clients ; à savoir :

– Les exigences éthiques

– Les compétences requises

– Les conditions d’expérience nécessaires à l’exercice de ce métier,

– Les conditions sous lesquelles un conseiller en gestion de patrimoine pourra revendiquer la « certification ISO 22 222 ».

– Le processus du conseil en gestion de patrimoine en six étapes.

1) Présentation par le conseiller de sa structure, de ses activités et agréments, de ses process et de son mode de rémunération

2) Recueil des informations patrimoniales et définition des objectifs

3) Analyse et élaboration d’un diagnostic

4) Planification financière, présentation des axes d’optimisation, proposition d’arbitrages et d’investissements 

5) Vérification avec le client de sa bonne compréhension de la stratégie proposée

6) Suivi du plan patrimonial personnel mis en place dans la durée


Farnault Investissement est certifié ISO 22222 depuis le 2 mai 2015 par l’Afnor. Afnor Certification étant un organisme extérieur et indépendant, la certification qu’il délivre prouve que les engagements du cabinet sont réellement respectés.